A:◆ 投資基金績效明顯落後同類型其他基金
1.如果投資的基金績效老是排名後1/4,或是單年度跌幅過大,都應該考慮轉入其 他基金,替自己設下停損。

2.若是3個月、6個月、1年、兩年、3年、5年的績效表現,始終落在整體排名的後1/41/3,但投資的市場前景仍佳,則可考慮暫停扣款改投資績效相對較佳的基金。

3.以今年全球股市平均跌了25%來看,如果你的基金單年度甚至目前跌幅已超過25%,就應該考慮停扣了。


       ◆機會成本的考量,也就是有明確更好的投資市場出現
1.定期定額通常是長期投資抗戰,但若投資的市場中長線前景不佳,持續投入資金不但沒有產生預期報酬,而且將資金長久卡在表現相對不佳的市場,反而付出更多機會成本。

      
短期需要資金
1.例如明年想買房子需要頭期款,但因目前市場陷入空頭,基金短期內沒辦法有預期的獲利,此時若持續投入資金,反而更難達到預定的理財目標,因此可以考慮暫停扣款。

      
歷經景氣高峰、帳上仍有獲利的基金
1.若已持續定期定額扣款一段期間,且扣款的基金及市場都來到相對高點,就可考慮贖回或部份贖回定期定額,以確保獲利。但定期定額投資的腳步仍不能停止,可以暫停扣款漲幅已高的市場,改篩選下一個仍在起漲或相對低點的市場,持續定期定額投資。

    全站熱搜

    jianmin2 發表在 痞客邦 留言(0) 人氣()