2007年是全球股市黃金年，只要投資海外基金，平均獲利表現不錯，不過，全球股市連續走出五年多頭後，進入2008年初，如果此時想要調整資產配置，籌措子女教育金或是退休金，應該要選什麼標的?
銀行財富管理主管表示，選擇基金標的，應該先從Top-down 角度著手，選擇今年全球最具成長力的區域，在選擇投資工具時，盡量篩選「獲利潛力」與「風險控管」並重的標的，如果透過共同基金佈局，宜盡量選擇長期績效穩定，具晨星或標準普爾星號評等的基金，才能確保長期投資成效。
新光投信也認為，去年股災發生，投資人意識到風險控管的重要，選擇投資基金，不該只管績效不問風險，尤其是籌措子女教育金或退休金，挑選中長期投資標的，最好面面俱到，從各方面雙重考慮，才能降低市場劇幅波動風險。
挑選基金該考慮哪些項目，新光投信表示，挑選中長期績效穩健成長的「績優基金」有4指標，一、Region(地區)：基金標的市場，必須挑選今年最具成長力的國家或區域，以2008年來看，新興市場今年成長潛力高、尤其是亞洲區域型基金，涵蓋多國投資題材獲利機會多。
二、Return(報酬)：過去短、中、長期績效，能維持同類型基金前1/2排名，甚至前1/4排名更佳，表示基金績效維持穩健且成長表現。
三、Risk(風險)：基金衡量風險控管指標，例如夏普值，指基金每單位風險能換得的平均報酬率，數字愈高愈好，表示基金風險控管能力較佳，遇到市場劇幅波動，甚至股災發生，績效不致大起大落，較值得中長期持有。
四、Rating(評級)：目前晨星或標準普爾等機構，都會定期對每檔基金進行評鑑，例如晨星的星號評等，每檔基金星號多寡，除考量基金量化的績效表現外，像研究團隊素質與操作經驗等質化項目，也同時納入星號評等考量，是挑選基金的另一項參考指標。
依今年全球市場展望，新光投信建議，「亞洲區域型基金」、「拉丁美洲基金」、「新興歐洲基金」及「能源、原物料基金」，都是2008年最具成長潛力的地區 (Region)，皆適合列入挑選基金的範圍。
從配置比例來看，新光投信認為，亞洲區域型基金比例應該較多，可作為核心基金，積極型投資人可納入20%於投資組合，穩健型和保守型投資人各占15%，至於非核心基金，可以搭配拉丁美洲、新興歐洲、能源及原物料等基金，或配置高債信評等的全球政府公債或美國政府公債基金，分散股市震盪風險，建立攻守兼具、資產較為齊備的基金投資組合。
來源: 星空點點
銀行財富管理主管表示，選擇基金標的，應該先從Top-down 角度著手，選擇今年全球最具成長力的區域，在選擇投資工具時，盡量篩選「獲利潛力」與「風險控管」並重的標的，如果透過共同基金佈局，宜盡量選擇長期績效穩定，具晨星或標準普爾星號評等的基金，才能確保長期投資成效。
新光投信也認為，去年股災發生，投資人意識到風險控管的重要，選擇投資基金，不該只管績效不問風險，尤其是籌措子女教育金或退休金，挑選中長期投資標的，最好面面俱到，從各方面雙重考慮，才能降低市場劇幅波動風險。
挑選基金該考慮哪些項目，新光投信表示，挑選中長期績效穩健成長的「績優基金」有4指標，一、Region(地區)：基金標的市場，必須挑選今年最具成長力的國家或區域，以2008年來看，新興市場今年成長潛力高、尤其是亞洲區域型基金，涵蓋多國投資題材獲利機會多。
二、Return(報酬)：過去短、中、長期績效，能維持同類型基金前1/2排名，甚至前1/4排名更佳，表示基金績效維持穩健且成長表現。
三、Risk(風險)：基金衡量風險控管指標，例如夏普值，指基金每單位風險能換得的平均報酬率，數字愈高愈好，表示基金風險控管能力較佳，遇到市場劇幅波動，甚至股災發生，績效不致大起大落，較值得中長期持有。
四、Rating(評級)：目前晨星或標準普爾等機構，都會定期對每檔基金進行評鑑，例如晨星的星號評等，每檔基金星號多寡，除考量基金量化的績效表現外，像研究團隊素質與操作經驗等質化項目，也同時納入星號評等考量，是挑選基金的另一項參考指標。
依今年全球市場展望，新光投信建議，「亞洲區域型基金」、「拉丁美洲基金」、「新興歐洲基金」及「能源、原物料基金」，都是2008年最具成長潛力的地區 (Region)，皆適合列入挑選基金的範圍。
從配置比例來看，新光投信認為，亞洲區域型基金比例應該較多，可作為核心基金，積極型投資人可納入20%於投資組合，穩健型和保守型投資人各占15%，至於非核心基金，可以搭配拉丁美洲、新興歐洲、能源及原物料等基金，或配置高債信評等的全球政府公債或美國政府公債基金，分散股市震盪風險，建立攻守兼具、資產較為齊備的基金投資組合。
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