方法一 : 透過卷商複委託下單

Q : 如何開戶?
A : 舉例 : 請先逕至台新銀行開立『外匯活期存款證券交易劃撥交割專戶』及『外幣綜合存款帳戶』,再攜帶1.個人印章、2.身份證正本、 3.第二身份證明文件(健保卡、駕照、4.『外匯活期存款證券交易劃撥交割專戶』、5.『外幣綜合存款帳戶』存摺封面影本,前往台証全省各分公司據點辦理開立複委託帳戶。

Q : 可買到中國大陸基金或股票嗎?

A : 由於礙於法令規定目前於台灣任一券商是無法受理委託中國股票、基金商品投資相關事宜作業
需有勞您親自香港辦理開戶,方能從事委託中國基金唷!

Q : 目前可交易的外國股票市場有哪些呢?

A : 可以交易的外國市場包含澳洲、日本、韓國、新加坡、香港、泰國、英國、法國、德國、美國 等10個地區。海外股票電子下單可接受香港、日本、美國的委託。

方法二 : 親自前往香港銀行開戶

開戶文件 :
(1).護照   (2).地址證明(信用卡帳單,水電單)   (3).身分證   (4).英文地址(請至中華郵政網站查詢)   (5).台灣常用的銀行存簿帳號資料,英文地址

可以一次開兩個帳戶
(1).港幣帳戶   (2).證券帳戶
PS : 由於香港多數共同基金以美元計價,建議同時開美元帳戶

各家銀行規定不ㄧ樣,要每家都去詢問看看才知道, 香港富邦銀行和上海匯豐銀行應該比較沒那麼嚴格

方法三 : 利用基金平台 ( 歐美俗稱 : 退休儲蓄計畫 )

1. 市面上的 < 基金平台 > 又俗稱 < 儲蓄計畫 > Saving Plan, 是目前歐美最流行的退休儲蓄方法, 由於無正式申請來台銷售, 因此在銀行是無法申購到的, 所以若要申購此平台基金必須找到該平台的顧問才能申購到, 前幾期的<財訊>雜誌報導過
 
 
2. 申購基金平台是將您投資基金的錢匯到該平台指定的 < 信託帳戶 > 裡在進行基金的投資, 並且將您的資產成立信託, 且受到當地政府法律及信託法的保護, 不是匯到平台的公司, 也不是匯到顧問戶頭裡, 所以很安全
 
3. 以基金平台而言, 都是由海外知名公司,且公司是在美國掛牌上市的公司所發行的, 所以風險很小, 重點是您的資產是成立信託的, 就算公司不小心倒閉, 您的獲利也不會受到影響
 
4. 投資者在基金平台裡所賺的獲利不會公開化 ( 公開就沒有隱藏的功能了,98年底政府就海外基金將會課稅 ) , 只有投資者自己知道獲利狀況, 而您的獲利狀況直接上網就能看到
 
5. 遇到類似次級房貸風暴再也不用怕的投資策略 : http://tw.myblog.yahoo.com/s488228/article?mid=1115&prev=1189&next=663&l=f&fid=27

Q : 基金平台有何費用?
A:
手續費 : 1 % - 5 % ( 金額越大手續費越低 )
資產管理費 : 1.5%
定期定額外加 : 4.17USD / 月
行政管理費 : 1.5%
基金轉換手續費 : 免費轉換10次 / 年
忠成紅利 : 定期定額滿10年外加 7.5 % 紅利  ( 10年投資總額的7.5% )

Q : 在基金平台申購基金與在銀行申購基金有何差別?

A: 

1. 銀行買基金是把錢存在保管機構裡, 交易獲利明細會建檔,98年後必須課稅,而基金平台則成立信託,把錢匯進信託帳戶裡, 資金完全隱藏將來可避掉贈與或遺產稅

2. 銀行買基金一檔最少3000,買選2檔就要6000,要選4檔不ㄧ樣的最少1.2萬,基金平台則1萬就能選5-6檔基金
 
3. 銀行買基金若是覺得獲利不佳要轉換,ㄧ次收費500元,基金平台則是轉換不用錢
 
4. 除了大咖投資人 (ㄧ次投幾百萬那種) 之外,會有銀行專業理專幫您注意基金績效, 其餘小咖投資者理專不會幫您注意您的投資組合,而基金平台每個顧問都會幫您注意您的基金績效,是否該轉換,並定期提供您有用的財經資訊
 
5. 銀行只能買到金管會核准的基金,而基金平台除了能買到國內能買到的基金之外,還能申購到台灣買不到的 < 中國基金 > 與 < 避險基金 >
 
 
 
6. 在銀行長期投資基金不會有額外利息, 基金平台則投資滿10年,會給你投資這10年來資金總額的 < 7.5% > 忠誠紅利,讓您ㄧ次把之前的手續費通通賺回來
 
7. 基金平台可幫投資者開立海外銀行帳戶, 享有4.41%的活存利息
 
8. 若不小心在台灣信用不良時,您在台灣投資的基金會影響到, 基金平台則不影響
 
 
<平台保障>
AIIT基金平台是註冊在英屬開曼群島,受到的是<美國與英國>的法令保護, 以及國際的信託法保護,去問問唸過信託的人就知道,他是ㄧ項很安全的理財方式,比台灣買基金更安全

來源:
    理財與節稅的部落格

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