發現1 44%民眾沒有買過債券基金

97%的理專曾推薦投資人買債券型基金,與僅56%投資人買過的落差相當大。

發現2 投資人想的與做的差很大

理專推薦理由,除風險、波動率、報酬率,配息也是重要理由。

發現3債券型基金占投資組合比例偏低

理專建議債券基金在資產配置比重上較一般投資人預期的高,56%理專認為債券基金占資產的比例應該在2~4成。

發現4 誤把新興市場債、高收益債當成低風險的債券商品

65%理專一定會建議投資人把債券基金列為核心資產配置,且認為現階段投資等級公司債相對具保護資產功能。

發現5 投資人對債券商品的了解度有待加強
54%理專覺得自己很清楚亞洲債市的投資潛力,且有76%的理專認為自己對債券基金的風險完全了解或還算了解。

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