台股基金除了原先單純投資台灣上市櫃個股，再細分類出一般台股、店頭，或是專門投資電子、中小等不同產業等族群的台股基金，現在投信募集的台股基金，已不再是100%投資台股，而是跟著台商腳步投資，像是大中華基金原則上台股、港股各50%，台商基金甚至將可以非台股的投資比重拉高至90%。
台商基金→海外掛牌台資
一般台股基金一看就懂，就是100%投資在台灣股市，台商基金、大中華基金及中概基金，這三個名稱很相似，最容易讓投資人混淆。
簡單來說，台商基金就是以台資企業為主，並可依基金設計投資不同比例的海外掛牌台商；大中華基金是瞄準台灣股市（多是中概股）、港股及新加坡等大中華地區；中概基金則是屬於純台股基金，但投資標的以中國概念股為主。目前以「台商」為名的基金包括，JF縱橫台商基金、建弘全球台商基金、日盛新台商基金、保德信台商全方位基金、凱基台商天下基金以及寶來亞洲台資企業基金等。
中概基金→台灣中概股
大中華基金則包括JF龍揚基金、凱基大中華基金、保德信大中華基金、景順龍、統一強漢以及剛募集的日盛大中華基金、富邦大中華基金等。中概基金則包括國泰大中華、大眾中國通以及聯邦中國龍等等。
從投資區域來看，大中華基金主要是投資台股及港股；中概基金則是投資與中國概念連結較強的台股；最複雜的是台商基金，一樣是台商基金，可能投資台股也可能投資海外其他市場。JF縱橫台商基金就是七成投資台股，三成部位則可以可投資海外17個市場上市的台資企業，凱基台商天下基金則相反，沒有訂出台股投資上限，反而是限定最少要投資海外掛牌的台商5%以上。
大中華基金→台港星股市
一般而言，中概股基金較仰賴單一國家（例如中國）的景氣，而台股基金則仰賴台股動能，但台商基金則可以因為台商全球布局，還可以根據台商本身的潛力，以及全球景氣不同市場的連動，挑選較有獲利潛力的投資標的，避免單一市場風險過於集中。
來源: 這是神的部落格
留言列表
網路購物 (11)
