*所謂「境外基金」(offshore fund)是指基金註冊地不在台灣的共同基金,以全球投資人為銷售對象。至於一般國人熟悉的「海外基金」,則是指國內投信公司發行,投資區域在海外的共同基金,不過,由於投資區域都是在海外,也有將其統稱為海外基金。
*過去這些境外基金都是透過國內投顧與境外基金發行公司簽約引進台灣,同一家境外基金公司可與不同的投顧公司簽約,但是境外基金總代理制度正式實施後,一家國外基金公司只能與一家總代理簽約。
一 . 什麼是海外基金 ?
A : 投資於 << 中華民國境外 >> 的標的物 << 股票 / 債券 / 不動產等等 >> 之基金 , 皆稱海外基金 .
二 . 什麼是海外共同基金 ?
A : 法人機構向不特定大眾募集資金 , 依據 << 契約書 >> 的約定投資於海外標的物的基金 , 稱之為 <<海外共同基金>>
參考網址 -- 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會 : http://www.sitca.org.tw/Menu_main.asp?Lang=C
三 . 有什麼不一樣 ?
A : 1 . 範圍大小不同 : 海外基金可以是 << 私募 / 避險基金 >> , 也可以是 -- 共同基金 .
2 . 法令允許的做法不同 .
3 . 門檻不同 : 私募 / 避險基金的門檻往往高於共同基金 .
4 . 可以使用的工具不同 : 海外基金有些可以使用期貨選擇權 / 現貨 , 有些則否 .
四 . 境外基金 = 海外基金 ?
A : 錯 !
境外基金 => 註冊地在國外 -- 這才是最大的重點 , 投資的範圍幾乎都在國外 , 極少數會單一投資於台灣 .
海外基金 => 國內基金也可以投資於海外呀 !
五 . 海外基金有分國內外嗎 ?
A : 海外基金有兩種版本 =>
國外法人機構發行的基金 -- 投資於中華民國境外 ( 包含中華民國境內 -- 全球基金 / 區域基金 )
國內投信公司發行的基金 -- 投資於中華民國境外 ( 有些基金會投資一些資金在國內 ) .
*現在要查詢境外基金的資料除了各家搜尋引擎的基金、理財選項及網路銀行外,還可以到各個基金公司查詢,像是富林克林、富達、摩根富林明、友邦、保誠等等有口碑的投信、投顧公司,或是財經網站都有很好的參考資料如下。
基智網:http://www.funddj.com/y/yFund.htm。
鉅亨網:http://www.cnyes.com/CHN/money_management/v2/fund/
另外再提供幾個網站作參考 :
台灣證券交易所 : http://www.tse.com.tw/ch/index.php
台灣金融研訓院 : http://www.tabf.org.tw/tw/
證券暨期貨發展基金會 : http://www.sfi.org.tw/newsfi/chinese.asp
GoGoFund : http://www.gogofund.com/
境外基金觀測站:
來源:yahoo知識-可愛的聖伯納 -阿答