「我投資的基金已經賠錢了,該如何是好?」是許多投資人最常問的問題!投資共同基金雖然可以幫助投資人解決專業不足之苦,但是海內外基金動輒逾千檔,面對琳琅滿目的基金,投資專家建議,投資基金先看「個性」,了解自己對風險忍受程度,再設定理財目標,同時避開投資基金的各類迷思,才能讓基金投資立於不敗之地。 <br> 

投信投顧業者歸納基金理財的迷思包括:投資過度集中、低估債市風險、未建立停損觀念、迷信明星基金、一窩蜂投資當前最熱門的產品等,可供投資人做為投資前的參考。

投資過於集中

投資如果過度集中在單一市場或單一區域,投資報酬率的好壞將完全取決於這個市場的表現,投資績效不是大好就是大壞,無法提供長期穩健的報酬;因此建議宜建立資產組合的觀念,廣納股票、債券及現金等不同標的,以追求長期穩健的效益。

未建立停損觀念

投資共同基金宜有停利及停損的觀念;許多投資人在投資出現虧損時,抱著「拗」下去的心態,長住套房不打緊,最怕市場越跌越深,虧損越來越大;因此建議投資人可建立合理的獲利目標及停損點,才能讓資金運用更具有效率。

一窩蜂投資熱門產品

最熱門的產品往往投資報酬率最高,1990年代紅極一時的科技基金,就反映當時科技產業的狂飆;投資人若過於仰賴當前最熱門的商品,很容易買在市場的最高點;因此,投資前一定要考量市場是否過熱,以及未來成長潛力,才不至於成為市場上「最後一隻老鼠」。

低估債市風險

許多投資人認為債券型基金只漲不跌,低估了債券市場的風險,一窩蜂跟著買進海外債券基金後,一旦全球利率開始反轉,或是匯率波動風險過大,投資債市也會賠錢的。

迷信明星基金

許多投資人相信只要透過明星經理人,就可以讓基金穩賺不賠!值得注意的是,明星基金經理人隨時都會跳槽,投資團隊也可能解散。


資料來源:【大紀元】(自由時報記者高照芬/專題報導)

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