近期組合型基金儼然成為國人理財趨勢,事實上國外已行之有年。
全球基金管理規模已高達五千億美元,即便過去市場上熱門的避險基金,目前管理資產也僅介於二千億至三千億美元之間;
投資專家認為,組合型基金市場規模確實比避險基金更龐大許多。

三檔組合型基金各有特色

 目前正展開募集中的新光、怡富及保誠三檔組合基金皆有不同特色。

1.
新光冠軍組合基金本著新光投信標榜為投資人創造最佳績效的理念,第一階段發揮基金操作強項,規劃投資國內股票型基金、債券型基金以及ETF,以下限三%為停損機制。

2.
怡富安家理財基金則設定三大風險檢視指標作有效控制下檔風險,為因應市場超漲或超跌,以β值彈性調整投資組合的子基金,設下風險警示指標。

3.
保誠投信則強調風險控制的組合型基金以投資市場上共同基金為基礎,可投資的標的包含股票型基金和債券型基金,投資報酬率較一般股票型基金平穩。

****************************************************************
 在基金的篩選上,保誠運籌人生基金股票型基金的篩選採取由上而下的策略,研究團隊會針對國內外政經情勢決定海內外投資比重,以產業、類股的獲利成長性、市場趨勢為考量,審視基本面、技術面各項因素,選擇強勢的基金。

 新光冠軍組合基金經理人吳年恭表示,新光冠軍組合基金主要採穩健原則,當市場出現有利訊號時,會針對股市積極展開布局,預計七月中旬進場的基金也以持股二成為策略。

 協助投資人分散投資風險

 怡富安家理財基金經理人陳政一表示,組合基金在國外已經行之有年,自一九九七年六月至二○○三年三月為止,美國組合基金的總規模從一六一億美元大幅成長至七二二億美元,成長幅度高達三五倍,基金數目也從五十檔增加至二六七檔。陳政一指出,組合基金之所以受到投資人的歡迎,主要是因為其對於想要分散投資標的,卻不知從何著手的投資人而言,可以說是一個最為簡單而有效的基金完全解決方案。

 由於組合基金可以投資國內投信發行之所有基金,因此不論是股票基金、債券基金、平衡基金亦或是即將推出的台股指數型基金,都可以是投資標的,藉由基金經理人的定期基金檢視,並根據景氣變換彈性調整股債基金投資比重,不但能掌握多頭來臨時的投資契機,也可以在空頭時減低投資的損失程度。

不管哪種型態的基金,慎選投資公司才能保障自己的利益,所以別怕麻煩,多比幾家,看看各家最近幾年的成長率,再選擇會比較好唷~~

    全站熱搜

    jianmin2 發表在 痞客邦 留言(0) 人氣()