水、電、油、糧、礦,只要是機器無法大量複製生產的天然資源,現在是無一不缺,所以能找出可以從缺口得利的人,就能跟著發財。但是,對於只有一套資金的投資人來說,要如何運用有限的預算,一網打盡全球5大資源缺口,賺盡資源財呢?

答案是:「綜合」各類天然資源的基金。由於天然資源基金光看基金名稱,根本不易了解投資的內容,甚至有些基金是「掛羊頭賣狗肉」,因此,本刊此次幫讀者一一拆解,將這些天然資源基金的配置比重詳細呈現。

因為能源股的市值較高,多數天然資源基金配置比例最高的是在「能源」上,其實已經屬於能源基金,因此,想要投資最多類型天然資源的投資人,就不要優先考慮這些以天然資源基金為名、實為能源基金的標的,而應該是鎖定「綜合型」的天然資源基金,目前國內外加起來僅有9檔,其中有2檔是匯豐及保德信投信近期才成立的。

綜合型最賺的是3年177%

綜合型比單押型波動風險小

Money+投資建議

天然資源基金屬於產業型基金,最好用定期定額購入,因為天然資源基金的波動風險大,也就是標準差太高。如果拿天然資源基金與全球股票型基金比較,以3年的標準差為例,全球股票型基金僅2.47%,但天然資源基金高達5.68%,相差2倍。因此產業型基金遇到多頭循環時,暴衝速度很陡峭;但空頭來臨時,卻跌的深又長。

所以定期定額的目的,在於產業步入空頭時,下檔可買到較多的單位數;等到多頭來臨,它的爆發威力更強。這也可以說明,定期定額5年買進全球股票型基金,報酬率只有59%,但買進天然資源基金卻有158%的高報酬,兩者相差近3倍。

來源:Money+理財家雜誌

詳請請看: 

http://mag.udn.com/mag/newsstand/storypage.jsp?f_ART_ID=99027

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