友邦投顧董事長楊智雅有兩個念小學的女兒,打從女兒呱呱落地的第一天,她就幫女兒開了基金帳戶,至今投資時間已7、8年,投資獲利豐厚,兩個女兒已經算是「小富婆」了。

楊智雅為女兒規畫的基金帳戶全部採用定期定額方式投資,資產配置依不同時間點進行轉換。例如幾年前,大部分資金放在成長穩健的歐洲區域;3、4年前日本小型股漲翻天,她曾將部分資金轉到日本小型基金,隨著時間拉長,投資組合越來越豐富,有亞洲、歐洲、美國、印度、拉丁美洲等,雖然前陣子股災頻頻,但分散配置的策略,讓投資帳戶損失降到最低。

楊智雅說,雖然定期定額可攤平成本,避開散戶追高殺低的風險,但也不是適合所有基金。前陣子,她為女兒投資礦業基金,但基本礦業類股波動實在太大,還出現往下急墜的趨勢,楊智雅想,與其定期定額繼續扣款耗下去,只會浪費更多時間成本,不如趕緊轉往趨勢看上的區域。

楊智雅說,很多人投資基金沒有停利習慣,她只要到達獲利滿足點就會落袋為安,並將這筆錢放回基金帳戶中繼續扣款,達到錢滾錢的功效。

對於未來展望,楊智雅最看好拉丁美洲和印度。她分析,拉丁美洲具有農產品、原物料題材,在農產品、物價飆漲的年代,市場漲勢可期。

至於印度則是內需市場龐大,基礎建設落後,後續成長潛力無限。楊智雅說,10年前友邦總公司曾發行一檔投資印度基礎建設如公路、鐵路、電力、機場設施的創投基金,至今獲利200%,報酬率算是相當合理。

去年,楊智雅去了一趟印度孟買,下了飛機踏進孟買機場,她發現機場設施相當老舊,洗手間破舊不堪,隨後碰到一位台商,託運的行李竟是幾大箱礦泉水,接著到下榻的高級飯店,冰箱裡未開封的礦泉水,裡面依稀可見懸浮物質,楊智雅認為,印度不管機場硬體設備、水力、交通運輸等基礎設施都有很大進步空間,其中蘊藏無限商機。

來源:【 聯合報】

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