每個人都能說出滿口的「投資經」,不論是賺錢或是賠錢,背後一定都有著精采的故事。但數字會說話,基金在短、中、長期的績效表現差異頗大。

「任何一檔基金過往的績效都不能代表未來的績效,在挑選基金時,最好能將短、中、長期績效一併列入考量。」摩根富林明投信協理邱可君提醒投資人。

手上的基金就是「漲」不大,還是買到漲幅不如預的基金該怎麼辦?友邦投信副總經理劉正毅說,首先要看你買對市場了嗎?若全部不好,當然是市場沒選對;若是好市場表現不同調,這就與基金經理人的資產配置、策略有直接關係。

今天出刊的經濟日報「財富人生」月刊10月號,深入解讀全球六大類不同類型基金表現,可以發現一些投資的蛛絲馬跡。

全球股票型

全球股票型基金一向是穩建投資人的最愛。由Lipper今年以來截至8月底的統計顯示,表現前五名的基金報酬率都有10%以上,後段五名的平均報酬就僅有3%左右。若拉長時間來看,天達環球動力、保誠的M&G全球領導企業堪稱短、中、長期績優生。

‧歐洲股票型

歐洲股票型基金今年以來的表現跟全球型差異不大,今年以來截至8月底的績效前五名與後五名平均報酬是13%、4.5%左右。但若拉長時間來看,寶源的環球歐元增值,以及摩根富林明歐洲策略價值並不輸前五名基金。

‧生技醫療健康類

生技醫療類基金也是值得觀察的類型,若由今年以來的投資報酬率來看,前三名都有一成,投資人要注意的是,尤以第二名成立超過十年的百達生物科技三年、五年績效達136.01%、346.88%最為亮麗。

‧新興市場

觀察新興市場今年以來的績效表現,投資報酬率名列前段班的幾乎都是以原物料為貴的拉丁美洲相關基金;後段班的五名也全是歐洲相關投資。至於中段班則分散在全球、東協、星馬泰相關基金。

‧天然資源

全球天然資源類的基金績效,不管是今年以來、各年期的報酬率,都是美林世界礦業基金拔得頭籌,其它名列前矛的以替代能源為多,投資人可輕易看到「綠金」當紅的趨勢。

‧亞太(日本除外)

「亞洲的題材未來幾年炒不完。」友邦亞太高股息基金經理人江常維說。今年以來,亞洲(日本除外)基金表現前五名由富蘭克林、富達囊括前四,平均績超過40%,兩年都賺逾100%,表現相當整齊。

當市場風險不確定性升高之際,很多人急著賣出手上基金,事實上,除非己經持有超過三年或五年,如果只看今年績效,很可能錯殺一檔好基金。

(完整內容請看10月號財富人生月刊) 

來源:聯合報

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