很多女性在選購服飾的時候，抱著品牌第一的購物觀念，葉小姐也算是「名牌一族」，不僅在選擇服飾與生活用品的時候是如此，就是在投資理財的過程中，也會按著理財專家、投資機構推薦，選擇星號評等最多的基金。
最近，她跟理財顧問抱怨，為什麼她買了五顆星號等級，幾乎就等於獲利的保證，就好比她逛大街挑衣服，品牌就象徵品質的保證。
難道共同基金投資理財，毫無可以仰賴的評選標準？基金評等的星號難道不是過去績效與未來獲利的保證嗎？
我知道市面上共同基金的選擇種類越來越多，但投資人的選擇卻越來越不知所措，在這種情況下，一些投資理財機構所公布的基金績效星號等級，成為投資人在基金投資茫茫大海中的依據。
就像女性選擇男朋友的時候，可能第一眼的印象靠的是外表，投資人選擇共同基金理財標的時，第一個印象就是，這檔基金過去的績效如何。目前市場上很多基金評等機構所公布的基金星號、等級，也多半以基金過去績效作為星號、等級的劃分依據，但投資人可千萬不能以此來估算未來投資報酬。
葉小姐就是陷入了，基金星號等級等於獲利保證的錯誤觀念中，以為，投資了星號最多的基金，能為她帶來最好的獲利，其實，不同的基金評等機構在計算基金績效，評比星號、等級，通常也會有不盡相同的計算公式與標準，投資人要更用心去了解這些評比背後的意義。
外表好看的男人，不一定就是最好、最能善待你的對象，同樣的道理，有些基金當時的績效成績佳、星號多、等級高，但並不表示依此結果，選購這檔基金能在未來為投資人帶來很高的獲利。因為星號等級可能因基金種類不同，長期、短期報酬獲利不同，而在計算評比的過程中產生了不同的結果。既然有不同的比較、計算基準，投資人當然也不能完全仰賴一份評比結果，來選擇投資標的。
另外，你當然也要知道真正成功的投資，是要在投資表現良好出現之前，就選擇了這項投資的那群人，而不是在成績出現之後才將有好表現納入投資組合之內。根據基金投資經驗更顯示，很少有表現優異的基金會一再有重複優異的績紋，很多當年的明星基金，到了第二年的表現，可能落後市場的平均績效。
那麼投資人到底要怎麼去看待各項基金評比結果呢？我建議投資人，應該從基金績效各年期評比、近期表現與大盤相較表現，多方進行交叉比對，但這樣也可能忽略了新上市具成長性的基金，因此與市場資訊不完全脫節也是成功投資人的獲利關鍵。
來源:卡提諾王國
最近，她跟理財顧問抱怨，為什麼她買了五顆星號等級，幾乎就等於獲利的保證，就好比她逛大街挑衣服，品牌就象徵品質的保證。
難道共同基金投資理財，毫無可以仰賴的評選標準？基金評等的星號難道不是過去績效與未來獲利的保證嗎？
我知道市面上共同基金的選擇種類越來越多，但投資人的選擇卻越來越不知所措，在這種情況下，一些投資理財機構所公布的基金績效星號等級，成為投資人在基金投資茫茫大海中的依據。
就像女性選擇男朋友的時候，可能第一眼的印象靠的是外表，投資人選擇共同基金理財標的時，第一個印象就是，這檔基金過去的績效如何。目前市場上很多基金評等機構所公布的基金星號、等級，也多半以基金過去績效作為星號、等級的劃分依據，但投資人可千萬不能以此來估算未來投資報酬。
葉小姐就是陷入了，基金星號等級等於獲利保證的錯誤觀念中，以為，投資了星號最多的基金，能為她帶來最好的獲利，其實，不同的基金評等機構在計算基金績效，評比星號、等級，通常也會有不盡相同的計算公式與標準，投資人要更用心去了解這些評比背後的意義。
外表好看的男人，不一定就是最好、最能善待你的對象，同樣的道理，有些基金當時的績效成績佳、星號多、等級高，但並不表示依此結果，選購這檔基金能在未來為投資人帶來很高的獲利。因為星號等級可能因基金種類不同，長期、短期報酬獲利不同，而在計算評比的過程中產生了不同的結果。既然有不同的比較、計算基準，投資人當然也不能完全仰賴一份評比結果，來選擇投資標的。
另外，你當然也要知道真正成功的投資，是要在投資表現良好出現之前，就選擇了這項投資的那群人，而不是在成績出現之後才將有好表現納入投資組合之內。根據基金投資經驗更顯示，很少有表現優異的基金會一再有重複優異的績紋，很多當年的明星基金，到了第二年的表現，可能落後市場的平均績效。
那麼投資人到底要怎麼去看待各項基金評比結果呢？我建議投資人，應該從基金績效各年期評比、近期表現與大盤相較表現，多方進行交叉比對，但這樣也可能忽略了新上市具成長性的基金，因此與市場資訊不完全脫節也是成功投資人的獲利關鍵。
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