挑選基金的方式...

但是目前最風行的可以說是四四三三法則:

第一個 『四』:

一年期基金績效排名在同類型基金前四分之一

第二個 『四』:

二年、三年、五年、今年以來基金績效在同類型基金前四分之一

第三個 『三』:

六個月基金績效排名在同類型基金前三分之一

第四個 『三』:

三個月基金績效排名在同類型基金前三分之一


其實這個方式...其實我還蠻喜歡的...

不過站長我挑基金的方式...

稍微比較麻煩一點...

步驟如下:

Step 1 :挑選目標投資市場

先確定想投資國內基金或是國外基金,再挑選幾個有前景、有利多的目標市場,再從中挑喜歡的目標市場來做投資,例如日本、東歐或是全球型等等。

Step 2 :挑選基金類型

股票型:適合風險承受度高,需要短期累積資金

Step 3 :挑選過去績效

 可利用四四三三法則來做挑選,但我的挑選方式比較龜毛一點,除了四四三三法則外,另外多設定了兩個條件:

a.過去一年績效大於一定百分比(站長設定在50%)

b.過去三年績效大於一定百分比(站長設定在120%)

Step 4 :基金經理人經營該基金的年度

基金經理人經營該基金的年度以超過三年以上,不超過十年為限;經營年度低於三年的基金,很難確定該基金經理人以及該基金團隊是不是真的有實力,超過十年的基金又可能已經到了穩定的階段,報酬率也將有一定的限制

Step 5 :夏普指數

夏普指數所代表的意義為相對於無風險投資(例如投資於極短天期國庫券),投資人所承擔每一單位風險,投資標的所創造的「超額報酬」。

如果追求超額報酬的慾望越高、風險承擔也越高,則夏普指數就適合較高的數值

而站長建議在夏普指數的選擇上,約略在1.0 ~ 3.0為原則...

因為依照基金歷史及站長經驗,夏普指數超過這個級距的基金,大都不是會跌的亂七八糟就是漲的少的可憐

Step 6 :GGF星級評等

所謂星級評等是以各基金類型中之基金每單位「超額報酬」風險所賺取的「超額報酬」(簡稱為「基金績效指數」),並加以排序。基金績效指數數值越高表示在同類類型基金中賺取穩定「超額報酬」的能力越高。後依其排序結果,分別給予1~5顆星不同星等之評級。

星級評等的部份,建議至少在3顆星以上...

Step 7 :設定投資年限及停利停損

不論是投資什麼基金,都是以投資的報酬率為最後設定,到達停利點或停損點則建議轉換基金:

短期 - 五年以內:

定期定額:停利點為40%,停損點為30%

單筆投資:停利點為60%,停損點為30%

中期 - 五年至十年:

定期定額:停利點為30%,停損點為50%

單筆投資:停利點為50%,停損點為50%


定期定額:停利點為20%,停損點為70%

單筆投資:停利點為30%,停損點為70%

但還是要依照各位實際規劃的用途來做判斷,如果是需要一筆錢出國留學,則停利點應該設定在需要的金額,但建議不超過上述的報酬率為限

長期 - 十年以上:

以上是站長挑選投資基金的幾個基本步驟,如果要再更了解一些,可以到該基金網站去查詢該基金主要投資的類型,以及主要投資的公司行號,再上該公司的官方網站去查看看該公司的基本資料以及營運狀況,這樣就更穩當一些。

資料來源: http://blog.xuite.net/bec.gen/bec/5310471

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