第三季中斷定期定額 報酬率低一成

部分投資人情緒跟隨市場波動,會在第二季或第三季的傳統淡季,停止「定期定額」扣款。銀行調查發現,逢低買進才是贏家,以二00一年到二00三年的新興市場為例子,如果第二季和第三季停止扣款,投資報酬率比持續扣款的投資人低了將近一成。(張雅惠報導)

部分投資人容易追高殺低,即便是定期定額的族群,市場行情差的時候,也容易中途出場、或者暫停投資。國泰世華銀行引述歷史資料指出,每逢第二季和第三季,全球股市修正的機率大,進場時點比較難掌握,投資人觀望反而錯失了逢低進場的時機,以新興市場二00一年到二00三年為例子,如果第二季和第三季都停止扣款,投資報酬率比全年都扣款的還低了百分之九。國泰世華銀行襄理陳珮怡說:

「新興市場一定是差異最明顯的,因為他波動比較大」

最近,海外投資市場熱!除了日本之外,大多數地區的股票型基金投資超過六個月以上的,平均獲利都有一到兩成,部分銀行利用投資市場的傳統淡季,推出定期定額手續費優惠的活動,聰明的投資人可以貨比三家選擇最優惠的投資通路。銀行建議投資人,資產配置中,不妨搭配一部分定期定額,強迫儲蓄,不用太關注市場行情變化,同時也分散進場時間的風險,發揮時間複利的效果。

資料來源:moneyQ

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