對於手上已持有基金的投資人來說，一旦決定要轉換基金，又該用什麼樣的策略來進行呢？
以下提供二個模式作為投資人參考。
小武三年前定期定額投資一支歐洲基金，每個月扣款5000元，總共投資18萬元成本（5000元×36個月=18萬元），期間賺了不少，迄今累積的市值為20萬元。小武最近想要轉換成日本股票型基金，該怎麼換才好？
小武可以考慮以下三種方式：
A.部分贖回後再「定期定額」扣款：小武可考慮先贖回部分歐洲基金，假設10萬元，則小武可以這10萬元為投資日本股票型基金的本錢，初期每個月可採先扣款較高金額方式，例如一個月先扣2萬元，5個月後就已扣款滿10萬元（20000×5＝100000元），小武可再衡量經濟狀況，轉為每個月僅扣款5000元以上不等的金額（海外基金定期定額投資下限為5000元）。
B.全部贖回再「單筆投資」：如果小武相當看好日本股市景氣，可將投資歐洲基金的20萬元全部贖回，再一次單筆投資於日本股票型基金。但如果是看好日股，卻又存有疑慮，則小武可先贖回部分歐洲基金，轉移至日本基金上，日本及歐洲皆投資，達到分散風險的目的。
C.全部贖回再「單筆投資」＋「定期定額」：將市值20萬元的歐洲基金全部贖回，並將資金分成兩部分，可以單筆投資10萬元，其餘的就是每個月定期定額扣款1萬元。
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