對於手上已持有基金的投資人來說,一旦決定要轉換基金,又該用什麼樣的策略來進行呢?

 

以下提供二個模式作為投資人參考。

小武三年前定期定額投資一支歐洲基金,每個月扣款5000元,總共投資18萬元成本(5000元×36個月=18萬元),期間賺了不少,迄今累積的市值為20萬元。小武最近想要轉換成日本股票型基金,該怎麼換才好?
小武可以考慮以下三種方式:

A.部分贖回後再「定期定額」扣款:小武可考慮先贖回部分歐洲基金,假設10萬元,則小武可以這10萬元為投資日本股票型基金的本錢,初期每個月可採先扣款較高金額方式,例如一個月先扣2萬元,5個月後就已扣款滿10萬元(20000×5=100000元),小武可再衡量經濟狀況,轉為每個月僅扣款5000元以上不等的金額(海外基金定期定額投資下限為5000元)。

B.全部贖回再「單筆投資」:如果小武相當看好日本股市景氣,可將投資歐洲基金的20萬元全部贖回,再一次單筆投資於日本股票型基金。但如果是看好日股,卻又存有疑慮,則小武可先贖回部分歐洲基金,轉移至日本基金上,日本及歐洲皆投資,達到分散風險的目的。

C.全部贖回再「單筆投資」+「定期定額」:將市值20萬元的歐洲基金全部贖回,並將資金分成兩部分,可以單筆投資10萬元,其餘的就是每個月定期定額扣款1萬元。

來源: http://blog.roodo.com/georg0329/archives/2412838.html

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