今年1月份,我贖回了一檔以定時定額投資的台股基金,出場時的獲利是65%。投資基金十多年來,我的定時定額投資,一向只有帳上虧損,出場時全都是正報酬,目前為止,還沒有賠過錢,投資下來的報酬,讓我付清了房貸尾款,還有房屋裝潢費,每次回到家,看到家裡的裝潢和傢俱,就讓我想起那些投資的基金。


定時定額 專挑股票型基金

很多人問我:「到底投資什麼基金,可以有這樣的報酬率?」以及「究竟什麼樣的基金適合定時定額投資?」我的答案是股票型基金,越積極越好!

要知道,定時定額投資最大的好處,在於分批進場、攤平投資成本,分散可能「買高」的風險;再利用相對高點獲利了結,達到「低買高賣」的效果。想要找高點出場,當然要選擇波動幅度較大的股票型基金。

至於投資市場的選擇,在全球股票市場當中,我非常推薦台股。台灣屬於淺碟市場,爆發力很強,類股輪動快速,非常適合定時定額投資,尤其,台股是大家最熟悉的市場,千萬不能放棄。

只設停利 不設停損 賺夠再走

選擇了市場以定時定額方式投資,操作時一定要把握幾個秘訣,當中,相當重要的一個原則就是:「停利不停損」。

為什麼需要停利?舉個例子來看,假設目前台股是6,000點,你恐怕無法期待20年之後,台股指數就會隨著時間而上漲,攀升到6萬點;相反的,20年之後,台股有可能只有3,000點。要知道經濟循環是周而復始的,長期趨勢可能向上,也有可能向下。要走完一個經濟循環,大約需要2至3年,這時候就應該適時出場了。

什麼是適合的停利時點?我認為,可以把定存當作一個指標,對於一個剛進市場的投資新鮮人來說,定時定額投資基金,一年獲利可期望為定存的五倍,以目前一年期定存利率來看,一年的目標報酬可設為10%。如果定時定額投資兩年,設定的目標報酬就是20%,如果沒有達到這個目標報酬,就要耐心等待。


來源:
(本文由投信投顧公會蕭碧燕秘書長提供)









    全站熱搜

    jianmin2 發表在 痞客邦 留言(0) 人氣()