若想跳脫只以績效排名傳統作法,想更深入挑優質基金,亦可多加利用投信投顧公會所提出的數項風險衡量指標,以分析基金風險,用意是希望投資人在挑高報酬率基金的同時,也要瞭解到基金投資的最大風險,畢竟風險與報酬是同時站在天秤的兩端。β係數、標準差夏普Sharpe)指標、資訊比例(information ratio)、簡森(Jensen)指標等,都是可參考指標。投資人只要秉持「隨時可進場」、「獲利要出場」、「贖回不停扣」以及「時間要拉長」的四大法則,用定期定額投資台股基金,必可把握下一波景氣復甦的行情。

以四四三三法則篩選出台股基金

類型

基金

三個月

六個月

一年

二年

三年

五年

中小型

日盛小而美

18.31

47.15

121.5

12.27

19.17

130.16

國泰中小成長

8.43

45.27

105.92

9.33

31.05

143.91

一般型

安泰ING成長

13.27

35.43

105.09

17.94

30.7

143.57

統一大滿貫

10.59

40.94

94.72

5.52

47.49

141.19

科技型

德信數位時代

10.74

44.51

111.65

20.25

29.54

161.3

日盛高科技

14.5

37.45

103.36

12.26

24.43

134.41

資料來源:Lipper,資料統計至98/12/31,排名以同類型比較,報酬率:%

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