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今年新興市場走勢不如預期,「通膨」是主要原因,法人表示,新興市場基金是台灣投資人的最愛,但由於新興市場國家經濟結構改變,投資新興市場基金不應再期待像過去的高報酬率。

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摘要:

拉丁美洲的中小型股跟大型股有什麼不同?

答:中小型股以內需產業為主,大型股則偏重商品(原物料及能源)、金融(大型銀行)及電信類股。
 
投資拉美中小型股的風險會不會很高?

答:拉丁美洲股市的波動程度原本就不低。但中小型股在股市修正時,回檔幅度未必較大型股劇烈。

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問:基金也可以做空嗎?又該怎麼做?

答:雖然大多數的共同基金,多是屬於典型的多頭商品,也就是看多時買進,看空時賣出,但另一方面,基 金如果善加運用衍生性金融商品,同樣可以達到放空的目的。按照現行的法令規定,台股基金可以運用台指期貨、指數選擇權及個股選擇權等衍生性金融商品,以進 行避險及提升投資效率。但要注意的是,台股基金不能直接以借券放空的方式,去對個股做空。

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問:何謂放空型ETF?

答:放空型ETF簡單來說就是買看空指數的一種金融商品,在現在處於停滯性通膨的時後,經濟前景不明下,選擇這樣的金融商品也算是種避險。

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若想跳脫只以績效排名傳統作法,想更深入挑優質基金,亦可多加利用投信投顧公會所提出的數項風險衡量指標,以分析基金風險,用意是希望投資人在挑高報酬率基金的同時,也要瞭解到基金投資的最大風險,畢竟風險與報酬是同時站在天秤的兩端。β係數、標準差夏普Sharpe)指標、資訊比例(information ratio)、簡森(Jensen)指標等,都是可參考指標。投資人只要秉持「隨時可進場」、「獲利要出場」、「贖回不停扣」以及「時間要拉長」的四大法則,用定期定額投資台股基金,必可把握下一波景氣復甦的行情。

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發現1 44%民眾沒有買過債券基金

97%的理專曾推薦投資人買債券型基金,與僅56%投資人買過的落差相當大。

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答:世界銀行在1981年首度定義「新興市場」,以當時平均每個人的國民所得少於9,266美元的國家為主,主要分布在東南亞、中亞、東歐、拉丁美洲等開發中國家,新興市場基金是以亞洲、拉丁美洲、東歐等新興市場股票為主要投資標的的共同基金,雖然具有爆發性獲利機會,但波動風險也較高。

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歐洲面臨全球金融風暴的反應落後美國,近三個月歐洲指數跌幅逾四成,使歐洲股市本益比遠低於美國、日本,在三大市場中敬陪末座。投信投顧業者認為,歐洲探底空間有限,可選擇股價低廉、基本面佳的標的中長期布局。

由於近一個月傳出的企業獲利數字不佳,德國、義大利及西班牙第三季經濟成長率下滑,拖累歐元區第三季經濟成長率較第二季下滑0.2%,且為連續兩季下滑, 是歐元區自1999年成立以來首次陷入衰退,市場憂心歐股前景,MSCI歐洲指數近一個月應聲下跌12.1%,跌幅較其他市場為深。

新加坡大華銀投顧也表示,儘管歐洲後續有企業併購的題材,不過年底恐怕會爆發一波企業倒閉潮,企業盈餘將受拖累而下降,企業併購的題材對股市不會有多大的助益。

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A:◆ 投資基金績效明顯落後同類型其他基金
1.如果投資的基金績效老是排名後1/4,或是單年度跌幅過大,都應該考慮轉入其 他基金,替自己設下停損。

2.若是3個月、6個月、1年、兩年、3年、5年的績效表現,始終落在整體排名的後1/41/3,但投資的市場前景仍佳,則可考慮暫停扣款改投資績效相對較佳的基金。

3.以今年全球股市平均跌了25%來看,如果你的基金單年度甚至目前跌幅已超過25%,就應該考慮停扣了。

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中信銀財富管理處協理黃培直指出,依目前來看,美國聯準會(Fed)8月升息機率低,可能會拖到第四季才會升息,甚至有人預測可能到明年第一季才會升息。他說,歐洲經過7月升息後,暫不會再升息,這些因素有利於加碼債市;但通膨引發各國央行採取貨幣升值政策,將不利股市表現。

美國利率僅有2%多,但通膨(消費者物價指數年增率)已達到4%以上,出現嚴重負利率,黃培直表示,美國已無法忍受那麼大的負利率,聯準會勢必要升息,但面對因次貸造成景氣不振,現階段升息仍無法解決問題,將引導弱勢美元為強勢美元。

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這一波股市重挫、裁員風潮衝擊,有些定期定額投資人受到衝擊,沒有錢繼續扣款投資,銀行主管指出,3大策略因應,贖回舊資金、重新小額買基金,降低投資風險。

 

 多家銀行人員指出,經濟情勢不佳,連小額投資戶都受拖累,沒有錢扣款買基金,一個月拿出5000元、1萬元定期定額投資都有困難。

 面對這種困境,中國信託財富管理部投資顧問中心經理廖亭亭指出,一定要想辦法調整資金運用方式,從既有的基金下手,檢視損益狀態、基金漲跌情況、淨值所在位置,適時活用資金。

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台股最近績效慘,六月已有至少5檔國內股票型或平衡型基金公告規模低於3億元,隨時可能下架。截至五月底,至少已有27檔國內股票型、平衡型或組合基金規模低於3億,基金下架潮一觸即發。

最新公告淨值低於3億的五檔基金包括犇華盤石、犇華寶利、台灣工銀金鑽平衡、台灣工銀精選25、華頓快樂。其中華頓快樂基金規模小於2億,已確定於上月20日終止契約。

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國際油價高漲,高通膨時代來臨,全球股市進行修正,投資難度增加,面對下半年的高油價與通膨效應,保德信投信認為,全球金融市場逐漸回穩,新興市場國家維持高成長態勢,強勁的成長力道將支撐全球資源及基礎建設的產業持續向上。

保德信投信國際投資組研究主管黃榮安協理表示,國際油價雖維持高檔,但美國景氣卻有機會逐步復甦,以美國財政政策刺激預估推升第三季經濟成長率至2.5%,加上美國整體企業獲利可達二位數成長的狀況下,下半年有機會反轉。

新興市場經濟成長力道強勁,雖然像中國在政策上已經逐漸因重視通膨而採取緊縮政策,但是強勁內需不容小覷,除中國之外,印度等新興市場將是下半年全球經濟成長的強勁支撐。而這強勁的需求,將造就包括全球資源及基礎建設產業的成長。

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想要讓定存利息發揮更高收益,現在有銀行首創定存利息可以自動轉投資共同基金,只要在銀行存入至少新台幣100萬元的定存,每月的利息可自動轉投資到國內、境外基金或集合式帳戶,還可享有手續費最低1.3折的優惠。

一般會把錢放定存的民眾,多半是投資屬性較保守的退休族,因為怕承擔投資風險,虧到本金,習慣把大部分資產放在銀行定存。不過,面對節節高升的通貨膨脹壓力,錢放在銀行定存只能拿回每年約2.5%的收益,幾乎被物價上漲全吃掉,無法抵擋通膨的侵蝕。

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全球景氣受到美國經濟衰退影響呈現弱勢,不過新興市場的消費力道仍相當強勁,民生消費用品等需求持續殷切,即便物價高漲,仍不影響需求面,加上消費產業本益比低,相關類股投資價值浮現。

整體消費產業目前本益比與過去五年平均本益比相較,已經有28.8%的折價幅度。在民生必需消費方面,國際間消費成長與購買力增加的利多,加上高股息殖利率的產業特性,使類股目前投資價值相當具有吸引力,而非必需消費則在近期回檔整理後,擁有相對吸引人的本益比,有助推升股價。

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買中國,最純、最直接的投資方式便是前進中國股市,目前大陸A股只開放給大陸本地人民購買,因此,對於海外投資人來說,「中國A股基金」算是最正港的中國製產品。

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A.新興市場的人口數約占全球總人口的80%,是全球主要能源及原物料供應地區。在出生率不斷下降的年代,新興市場將成為全球最具生產與消費成長潛力的地區。

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美國次貸風暴未歇,國際通膨居高不下,歐股近期隨著國際股市波動回檔震盪。投信業者指出,歐洲經濟成長動能雖減緩,但仍持續成長,加上股市已超跌,本益比來到低檔,投資價值已浮現。

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